ارزیابی و اعتبارسنجی شرکت ، نقش بسیار مهمی در فرآیند دریافت تسهیلات مالی از جمله وام‌های بانکی، خطوط اعتباری و جذب سرمایه‌گذار دارند. این فرآیندها به بانک‌ها و موسسات مالی اطمینان می‌دهند که منابع مالی به شرکت‌هایی داده شود که توانایی بازپرداخت و مدیریت صحیح منابع را دارند از این رو مشاوره ارزیابی و اعتبار سنجی یکی از گام های مهم
ارزیابی فرآیندی سیستماتیک است که طی آن یک موضوع، پروژه، محصول یا عملکرد بر اساس معیارها و استانداردهای مشخص مورد بررسی و تحلیل قرار می‌گیرد. هدف از ارزیابی، شناسایی نقاط قوت و ضعف، اندازه‌گیری میزان دستیابی به اهداف تعیین شده و فراهم آوردن داده‌های لازم برای تصمیم‌گیری بهتر است. ارزیابی می‌تواند در قالب‌های مختلفی انجام شود، از جمله ارزیابی عملکرد، ارزیابی کیفی، ارزیابی کمی و ارزیابی تأثیر.
در طرف دیگر اعتبارسنجی فرآیندی است که صحت و دقت داده‌ها، نتایج یا روش‌ها را تضمین می‌کند. این مرحله شامل بررسی و آزمون‌های متعدد برای اطمینان از اینکه سیستم، مدل، ابزار یا داده‌ها مطابق با استانداردها و نیازهای مشخص عمل میکنند، می‌شود. اعتبارسنجی تضمین می‌کند که خروجی‌ها قابل اعتماد و قابل استفاده برای اهداف مورد نظر هستند و به تصمیم‌گیری‌های صحیح کمک می‌کند.
انواع ارزیابی و امکان‌سنجی برای شرکت‌ها
| نوع ارزیابی/امکان‌سنجی | هدف اصلی | کاربرد |
| مالی | بررسی توان مالی | دریافت تسهیلات، سرمایه‌گذاری |
| فنی | بررسی قابلیت اجرایی | تولید، توسعه، راه‌اندازی پروژه |
| بازار | تحلیل نیاز بازار | بازاریابی، توسعه محصول |
| حقوقی | تطابق با قانون | اخذ مجوز، جلوگیری از تخلف |
| سازمانی | ارزیابی منابع انسانی | توسعه ساختار، بهره‌وری |
| ریسک | شناسایی خطرات | مدیریت و کاهش ریسک |
چطور ارزیابی و اعتبارسنجی به گرفتن تسهیلات کمک می‌کند؟
ویترین کاملا شفاف از وضعیت مالی شرکت :
ارزیابی مالی شامل تحلیل ترازنامه، صورت سود و زیان، جریان نقدی و سایر شاخص‌های کلیدی است که نشان‌دهنده سلامت مالی و عملکرد واقعی شرکت است. این شفافیت، اطمینان بانک یا سرمایه‌گذار را افزایش می‌دهد.
تعیین میزان ریسک و قابلیت بازپرداخت وام ها :
اعتبارسنجی، توانایی شرکت در بازپرداخت تسهیلات را بررسی می‌کند. این فرآیند ریسک اعتباری شرکت را ارزیابی کرده و به بانک‌ها کمک می‌کند تصمیم بگیرند که آیا وام‌دهی به شرکت امن و منطقی است یا خیر.
ارتقای اعتبار و اعتماد نزد بانک‌ها و موسسات مالی:
شرکت‌هایی که فرآیندهای خود را ارزیابی و اعتبارسنجی کرده‌اند، اعتبار بالاتری نزد بانک‌ها دارند و معمولاً شرایط بهتر و نرخ سود مناسب‌تری برای تسهیلات دریافت میکنند و در دنیای امروز تقریبا هر ارگان مثل بانک یا صندوق ها از این موضوع قبل از اهدای تسهیلات استفاده میکنند.
مجموعه توانمندسازان با بهره برداری از نیروی متخصص و حرفه ای به ارزیابی تمامی شرکت های پارک فناوری پردیس پرداخته و راه گرفتن تسهیلات برای حفط و توسعه کسب کار ها را هموار کرده است. جهت استفاده از این خدمت با ما در ارتباط باشید.
بهبود فرآیندهای داخلی برای افزایش شانس دریافت تسهیلات:
در روند ارزیابی، نقاط ضعف مالی و مدیریتی شرکت مشخص می‌شود و شرکت می‌تواند با اصلاح این نقاط، وضعیت خود را برای گرفتن تسهیلات بهتر آماده کند تا بتواند از شرایط و موارد بیشری برای گرفتن تسهیلات استفاده بکنند.
مساعدت در ارائه طرح‌های توجیهی و مستندات مالی قوی:
ارزیابی و اعتبارسنجی، مستندات قابل اطمینان و داده‌های دقیق برای ارائه به بانک یا سرمایه‌گذار فراهم می‌کند که فرآیند تصمیم‌گیری آنها را تسریع و تسهیل می‌کند و احتمال برای رد درخواست شما را کم بکند.
مشاوره ارزیابی و اعتبارسنجی کمک می‌کند تا ریسک‌های مالی خود را بهتر مدیریت کنید، تصویر واقعی و قابل اتکایی از عملکرد و توانمندی‌های مالی خود به بانک‌ها و موسسات مالی ارائه دهید و در نتیجه شانس دریافت تسهیلات مالی با شرایط بهتر را افزایش دهید. این دو فرآیند، سرمایه‌گذاران و وام‌دهندگان را به اطمینان می‌رسانند که منابع مالی به شکل بهینه و مطمئن به شرکت تخصیص داده می‌شود جهت گرفتن این خدمت با ما در ارتباط باشید.